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Der Versicherungsmakler -
frei, unabhängig & selbstständig

Alle Informationen zum Versicherungsmakler

  • Arbeitsweise im Versicherungsbereich
  • Vergleich: Versicherungsvertreter & Makler
  • Vorteile eines Maklers

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Gute Gründe für Bernhard - ausgezeichneter Versicherungsmakler

Ausgezeichnete Bewertungen als Versicherungsmakler bei Google und Trustpilot
  • Auszeichnung für ausgezeichneten Service
  • Auszeichnung als Top-Versicherungsmakler
  • Dtl. Versicherungsmakler mit dem besten Preis-Leistungs-Verhältnis
  • Kundenzufriedenheit: 5-Sterne-Bewertungen auf Google, Trustpilot, KennstDuEinen

Was ist ein Versicherungsmakler?

Ein Versicherungsmakler, auch bekannt als Insurance Broker im Englischen oder Assekuranzmakler, ist ein Fachmann, der sich auf die Vermittlung und Verwaltung von Versicherungsverträgen spezialisiert hat. Er fungiert als Bindeglied zwischen dem Versicherungsnehmer und der Versicherungsgesellschaft. Im Gegensatz zu einem Versicherungsvertreter ist ein Versicherungsmakler nicht an ein bestimmtes Versicherungsunternehmen gebunden. Dies ermöglicht ihm, unabhängig und selbstständig im besten Interesse des Kunden zu handeln, wie es im Versicherungsvertragsgesetz (VVG) § 53 festgelegt ist.

Die Rechte und Pflichten eines Versicherungsmaklers sind gesetzlich geregelt und finden sich hauptsächlich im Versicherungsvertragsgesetz (VVG). Dies gewährleistet, dass der Makler seine Aufgaben mit der gebotenen Sorgfalt und Professionalität erfüllt, um die Interessen des Kunden bestmöglich zu vertreten. Zusammenfassend lässt sich sagen, dass ein Versicherungsmakler ein unverzichtbarer Partner ist, wenn es darum geht, den passenden Versicherungsschutz zu finden und zu verwalten. Er bietet eine individuelle Beratung und Unterstützung, um sicherzustellen, dass die Bedürfnisse und Anforderungen des Kunden optimal erfüllt werden.

Wie arbeiten Makler im Versicherungsbereich?

Wie arbeiten Versicherungsmakler

Ein Versicherungsmakler ist ein unabhängiger Fachmann, der im Auftrag des Kunden handelt. Der Kunde beauftragt den Makler mit verschiedenen Aufgaben:

  • Durchführung einer Bedarfsanalyse für den optimalen Versicherungsschutz des Kunden.
  • Überprüfung bestehender Versicherungen hinsichtlich Leistung, Preis und Notwendigkeit.
  • Durchführung eines unabhängigen Versicherungsvergleichs zu einer bestimmten Versicherung.

Der Versicherungsmakler vergleicht die verschiedenen Angebote auf dem Markt und empfiehlt die Tarife, die am besten zum Anforderungsprofil des Kunden passen. Dabei handelt er stets im Interesse des Kunden und ist gegenüber den Versicherungsgesellschaften unabhängig. Oft haben Versicherungsmakler exklusive Spezialkonzepte mit Versicherungsgesellschaften, zum Beispiel für bestimmte Gewerbe oder Non-Profit-Organisationen.

Um in Namen des Kunden handeln und seine Interessen vertreten zu können, erhält der Makler vom Kunden eine Vollmacht, auch Maklermandat genannt.

Die Bezahlung des Versicherungsmaklers erfolgt entweder auf Honorarbasis oder in Form einer Courtage von der Versicherungsgesellschaft für die Vermittlung des Versicherungsvertrages.

Auch nach dem Abschluss des Vertrages betreut der Versicherungsmakler den Kunden weiterhin. Er informiert über wichtige Änderungen des Vertrages, übernimmt die Schadenregulierung und steht für Fragen zu den einzelnen Versicherungen zur Verfügung. Je nach Mandat passt der Versicherungsmakler den Vertrag des Kunden an die aktuellen Marktgegebenheiten an. So wechselt der Makler beispielsweise die KFZ-Versicherung für den Kunden, wenn ein Wechsel Leistungsverbesserungen oder günstigere Prämien für den Kunden bedeutet. Dies unterstreicht die fortlaufende Rolle des Versicherungsmaklers als vertrauenswürdiger Berater und Vertreter des Kunden.

Was ist der Unterschied zwischen einem Versicherungsvertreter und einem Versicherungsmakler?

Versicherungsvertreter und Versicherungsmakler spielen beide eine wichtige Rolle in der Versicherungsbranche, doch es gibt wesentliche Unterschiede in ihren Funktionen und Verantwortlichkeiten. Diese Unterschiede können einen erheblichen Einfluss auf die Art und Weise haben, wie sie ihre Kunden beraten und welche Versicherungsprodukte sie anbieten können. Im Folgenden werden wir diese Unterschiede genauer beleuchten, um ein klares Verständnis der jeweiligen Rollen und Verantwortlichkeiten zu ermöglichen.

Vergleich: Versicherungsvertreter & Makler

Vergleich zwischen Versicherungsvertreter und Makler

Warum ist es sinnvoll einen Versicherungsmakler zu beauftragen?

Warum Versicherungsmakler sinnvoll sind

Die Beauftragung eines Versicherungsmaklers bietet eine Reihe von Vorteilen:

  • Unabhängige Beratung: Gesetzlich ist festgelegt, dass der Makler unabhängig beraten muss. Er ist nicht an ein bestimmtes Versicherungsunternehmen gebunden und kann daher die besten Optionen für den Kunden auswählen.

  • Exklusive Rahmenverträge: Durch ihre Fachkenntnisse sind einige Makler in der Lage, für ihre Kunden exklusive Rahmenverträge abzuschließen. Dies kann zu besseren Konditionen und umfassenderem Schutz führen.

  • Kontinuierliche Betreuung: Nach dem Abschluss des Vertrages bleibt der Makler an der Seite des Kunden. Er informiert über wichtige Änderungen des Vertrages, übernimmt die Schadenregulierung und steht für Fragen zu den Versicherungsbedingungen zur Verfügung.

  • Haftung für Falschberatung: Als Versicherungsvermittler haftet der Makler für Falschberatung. Dies bietet dem Kunden zusätzlichen Schutz.

  • Transparente Beratung: Dank der transparenten Beratung des Maklers wissen die Kunden genau, welche Versicherung welche Risiken abdeckt. Jeder Kunde kann individuell entscheiden, welche Risiken er absichern möchte und welches Risiko er selbst tragen möchte.

  • Faire Preise: Die besten Tarife zu fairen Preisen werden vom Makler angeboten. Er hat Zugang zu einer Vielzahl von Versicherungsprodukten und kann daher das beste Preis-Leistungs-Verhältnis für den Kunden finden.

  • Flexible Vergütung: Die Bezahlung des Maklers erfolgt entweder auf Courtage- oder Honorarbasis. Dies bietet Flexibilität und Transparenz in Bezug auf die Kosten der Dienstleistung.

Was kostet eigentlich ein unabhängiger Versicherungsmakler?

In Deutschland gibt es grundsätzlich zwei Vergütungsmodelle für Versicherungsmakler: Honorar und Courtage.

  • Honorar: Wenn ein Kunde einen freien Makler für eine Beratung zu einem oder mehreren Produkten beauftragt, erfolgt die Vergütung ausschließlich über die Bezahlung der in Anspruch genommenen Leistung vom Kunden. Die Kosten für die Versicherungsberatung fallen unter das Rechtsanwaltsvergütungsgesetz und liegen in der Regel zwischen 160 und 200 Euro brutto.

  • Courtage: Trotz der Beauftragung durch den Kunden wird der Versicherungsmakler mittels Courtage, also einer Maklergebühr, von den Versicherungsgesellschaften vergütet. Diese Courtage ist in der Versicherungsprämie enthalten, die der Versicherungsnehmer zu entrichten hat. Für den Kunden fallen dabei keine zusätzlichen Kosten oder Provisionen an.

Ein wichtiger Tipp ist, darauf zu achten, dass der Makler Mitglied im Verband deutscher Versicherungsmakler (BDVM) ist. Dies stellt sicher, dass seine Unabhängigkeit nicht durch die Höhe seiner Maklercourtage beeinträchtigt wird. Es ist immer ratsam, die Kosten und Bedingungen vor der Beauftragung eines Versicherungsmaklers zu klären.

Unsere Versicherungslösungen

Egal ob Versicherungen für Vereine & Verbände, Unternehmen oder Privatkunden, wir bieten exklusive Rahmenverträge und leistungsstarke Versicherungsprodukte zu einem fairen Preis.

 

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Fragen und Antworten zum Versicherungsmakler

Warum sollte ich einen unabhängigen Versicherungsmakler beauftragen, anstatt direkt bei einer Versicherungsgesellschaft abzuschließen?

Ein unabhängiger Versicherungsmakler hat Zugang zu einer Vielzahl von Versicherungsprodukten auf dem Markt und kann daher das beste Preis-Leistungs-Verhältnis für Sie finden. Er handelt in Ihrem besten Interesse und bietet eine individuelle Beratung basierend auf Ihren spezifischen Bedürfnissen.

Wie stellt ein Versicherungsmakler sicher, dass er die besten Versicherungsprodukte für mein Unternehmen oder meinen Verein findet?

Ein Versicherungsmakler führt eine gründliche Bedarfsanalyse durch, um Ihre spezifischen Risiken und Anforderungen zu verstehen. Basierend auf dieser Analyse vergleicht er die verschiedenen Versicherungsprodukte auf dem Markt und empfiehlt diejenigen, die am besten zu Ihren Bedürfnissen passen.

Was passiert, wenn ich als Kunde mit der Leistung meines Versicherungsmaklers nicht zufrieden bin?

Als Kunde haben Sie das Recht, Ihren Vertrag mit dem Versicherungsmakler jederzeit zu kündigen, wenn Sie mit seiner Leistung nicht zufrieden sind. Darüber hinaus haftet der Makler für Falschberatung, was Ihnen zusätzlichen Schutz bietet.

Wie bleibt ein Versicherungsmakler auf dem neuesten Stand der sich ständig ändernden Versicherungslandschaft?

Versicherungsmakler nehmen regelmäßig an Fortbildungen und Schulungen teil, um auf dem neuesten Stand der Versicherungsprodukte und -gesetze zu bleiben. Dies stellt sicher, dass sie ihren Kunden stets die aktuellsten und relevantesten Informationen bieten können.

Wie kann ich überprüfen, ob ein Versicherungsmakler vertrauenswürdig und qualifiziert ist?

Sie können die Qualifikationen und den Ruf eines Versicherungsmaklers überprüfen, indem Sie seine Referenzen und Bewertungen prüfen, seine Zulassung und Mitgliedschaft in professionellen Organisationen wie dem Verband deutscher Versicherungsmakler (BDVM) überprüfen und ihn nach seiner Erfahrung und Spezialisierung fragen.

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