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Infos zum Versicherungsmakler

Der Versicherungsmakler -
frei, unabhängig & selbstständig

Name: Versicherungsmakler
Brand: Bernhard Assekuranzmakler
SKU: Versicherung
Availability: OnlineOnly
Rating: 5 (100 reviews)

Alle Informationen zum Versicherungsmakler

Was ist eigentlich ein Versicherungsmakler?
Wie arbeiten Makler im Versicherungsbereich?
Vergleich: Versicherungsvertreter & Makler
Warum ist es sinnvoll, ihn zu beauftragen?
Was kostet ein unabhängiger Versicherungsmakler?

► Jetzt informieren

Was ist ein Versicherungsmakler?

Ein Versicherungsmakler (engl. Insurance Broker) oder auch Assekuranzmakler genannt, vermittelt und verwaltet Versicherungsverträge zwischen Versicherungsnehmer und Versicherungsgesellschaft. Er ist an kein Versicherungsunternehmen gebunden und handelt somit unabhängig und selbstständig im Interesse des Kunden (VVG § 53). Seine Rechte und Pflichten sind gesetzlich geregelt und finden sich unter anderem im Versicherungsvertragsgesetz (VVG) wieder.

Wie arbeiten Makler im Versicherungsbereich?

Der Kunde beauftragt einen freien Makler,
- um eine Bedarfsanalyse für seinen optimalen Versicherungsschutz durchzuführen,
- um bestehende Versicherungen nach Leistung, Preis und Notwendigkeit zu überprüfen und
- für einen unabhängigen Versicherungsvergleich zu einer bestimmten Versicherung.
Die Aufgabe des Versicherungsmaklers ist es, für den Kunden die unterschiedlichen Angebote zu vergleichen und die Tarife, die zu seinem Anforderungsprofil passen, zu empfehlen. Hierbei handelt er im Interesse des Kunden und unabhängig gegenüber den Versicherungsgesellschaften. Hinweis: Oft haben Versicherungsmakler exklusive Spezialkonzepte mit Versicherungsgesellschaften z. B. für bestimmte Gewerbe oder NPO´s.
Der Kunde überträgt dem Makler eine Vollmacht, auch Maklermandat genannt, damit dieser bevollmächtigt ist, in dessen Namen zu handeln und seine Interessen zu vertreten.
Der Versicherungsmakler wird entweder auf Honorarbasis oder in Form einer Courtage von der Versicherungsgesellschaft bezahlt bzw. für die Vermittlung des Versicherungsvertrages.
Der Versicherungsmakler betreut den Kunden auch weiterhin nach dem Abschluss. Er informiert beispielsweise über wichtige Änderungen des Vertrages, übernimmt die Schadenregulierung und steht mit seiner Expertise für Fragen zu den einzelnen Versicherungen zur Verfügung. Je nach Mandat passt der Versicherungsmakler den Vertrag des Kunden an die aktuellen Marktgegebenheiten an. So wechselt der Makler beispielsweise die KFZ Versicherung für den Kunden, wenn ein Wechsel Leistungsverbesserungen oder günstigere Prämien für den Kunden bedeuten.

Was ist der Unterschied zwischen einem Versicherungsvertreter und einem Versicherungsmakler?

Bei Versicherungsvertretern und Versicherungsmaklern gibt es in der Praxis vielfältige Unterschiede zu beachten. Im folgenden Vergleich werden die Unterschiede ersichtlich und beide Berufsgruppen können dadurch klar voneinander abgegrenzt werden.

Vergleich: Versicherungsvertreter & Makler

Vergleich zwischen Versicherungsvertreter und Makler

Warum ist es sinnvoll einen Versicherungsmakler zu beauftragen?

Ist gesetzlich verpflichtet, unabhängig zu beraten.
Einige Versicherungsmakler nutzen ihre Fachkenntnisse um für ihre Kunden exklusive Rahmenverträge abzuschließen.
Betreut und unterstützt den Kunden auch nach dem Abschluss z. B. im Schadanfall oder bei Fragen zu den Versicherungsbedingungen.
Als Versicherungsvermittler haftet er für Falschberatung.
Durch die transparente Beratung wissen die Kunden genau, welche Versicherung welche Risiken abdecken und jeder Kunde kann individuell entscheiden, welche Risiken er absichern und welches Risiko er selbst tragen möchte.
Bietet beste Tarife zu fairen Preisen an.
Arbeitet auf Courtage oder Honorarbasis.

Was kostet eigentlich ein unabhängiger Versicherungsmakler?

Es gibt zwei Arten wie ein Versicherungsmakler in Deutschland bezahlt werden kann, entweder auf Honorar oder auf Courtage:

Honorar: Der Kunde beauftragt einen freien Makler für eine Beratung zu einem oder mehreren Produkten. Die Vergütung erfolgt ausschließlich über die Bezahlung der in Anspruch genommenen Leistung vom Kunden. Die Versicherungsberatung fällt unter das Rechtsanwaltsvergütungsgesetz und liegt in der Regel zwischen 160 und 200 Euro brutto.

Courtage: Obwohl der Kunde den Versicherungsmakler beauftragt, wird dieser mittels Courtage (Maklergebühr) von den Versicherungsgesellschaften vergütet. Die Courtage fließt in die Versicherungsprämie mit ein, die der Versicherungsnehmer zu entrichten hat. Für den Kunden fallen keine Kosten oder Provisionen an.
Tipp: Achten Sie immer darauf, dass Ihr Makler Mitglied im Verband deutscher Versicherungsmakler (BDVM) ist. Dies stellt sicher das seine Unabhängigkeit nicht durch die Höhe seiner Maklercourtage beeinträchtigt wird.

Wieso wir die richtige Wahl sind

Einige Faktoren, die bei der Auswahl eines Versicherungsmaklers berücksichtigt werden sollten, sind:

Spezialisierung: Es ist wichtig, einen Versicherungsmakler zu finden, der sich auf die Bedürfnisse der Kunden spezialisiert hat und über umfassende Kenntnisse in diesem Bereich verfügt.
Preis: Versicherungsmakler können nicht nur auf alle Versicherungsgesellschaften zurückgreifen, sondern auch eigene Rahmenverträge aushandeln. Bei gleichen Leistungen können Sie sich so für den günstigeren Preis entscheiden. Bedenken Sie jedoch, dass der Preis nicht immer der wichtigste Faktor sein sollte, auch die Leistungen müssen stimmen.
Reputation: Wir haben eine gute Reputation sowie ausgezeichnete Kundenbewertungen. Damit können Sie sicher gehen, einen zuverlässigen und vertrauenswürdigen Makler an Ihrer Seite zu wissen.
Leistungen: Neben ausgezeichneten Tarifen profitieren Sie bei uns noch von vielen Zusatzleistungen, wie Unterstützung im Schadenfall, eigenes Kundenkonto sowie eigens programmierte Schadentools.

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Egal ob Versicherungen für Vereine & Verbände, Unternehmen oder Privatkunden, wir bieten exklusive Rahmenverträge und leistungsstarke Versicherungsprodukte zu einem fairen Preis.

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